比特幣網絡詐騙案例(比特幣淪為詐騙“幌子”，警惕電信詐騙“自我進化”)

作者：朱昌俊

“賣掉房子，全買比特幣！他僅用6個月就賺了125億”，“比特幣這兩年漲瘋了”……據媒體報道，今年5月，山東濟南章丘區明水街道的冀先生在瀏覽網頁的時候，發現一個網頁買賣比特幣，于是投起資來，沒想到自己準備結婚用的近19萬元打了水漂，幸好被章丘分局反詐中心成功攔截并全部追回。近來，此類似案件時常發生，據廣州公安消息，廣州白云警方打掉首個利用數字貨幣為電信詐騙“洗錢”的團伙，一男子炒比特幣被騙走310萬。

有關比特幣的投資風險，這幾年從媒體到專家學者都有相關的提醒。而現實中，很多詐騙只不過是把比特幣、區塊鏈等新概念當作實施詐騙的噱頭，多數與比特幣是沒有直接關系的。也就是說，這些案件表面看來與比特幣有關，實質還是傳統電信詐騙手段的“自我升級”。

事實上，炒作新概念，一直是各式詐騙的慣用伎倆。這點首先警醒每個人都要多一點反詐騙常識，即面對一些自己不了解的新概念，一定要多個心眼，避免被“高回報”的許諾所蒙蔽，淪為詐騙分子的“韭菜”。

當然，打著比特幣等新噱頭的詐騙行為層出不窮，也啟示對電信詐騙的治理應與時俱進，根據新的詐騙行為特點，從理念和技術上增強治理的針對性。比如，報道中所介紹的兩起案例，詐騙分子都利用了數字貨幣的隱蔽性、以及可以支持境外交易等特點來逃避監管。那么，在這兩個方面，有效監管如何抵達，就是當前電信詐騙治理需要重點突破的方向之一。像數字貨幣可以為電信詐騙“洗錢”，那么，對電信詐騙的打擊是不是也可以利用相關技術？

另外，詐騙實施手段雖然“自我進化”速度很快，但是不管其方式再怎么“創新”，有些環節還是最基本的。比如，這類詐騙信息絕大多數依然是通過正常手段在網絡發布的。加大對信息的針對性甄別力度，壓縮那些詐騙信息“偽裝”的空間，減少其蠱惑受眾的可能性，有助于從源頭上降低詐騙分子“釣魚”的可能性，這也需要網絡平臺當好把關人。

再比如，目前的詐騙從信息發布到過程中的溝通、轉賬乃至洗錢，大多是在網絡進行的，看似是虛擬操作，但實際上卻是步步留痕，那么只要干預得當、及時，是可以提升反詐騙效率的。當然，這也要求電信運營商、網絡平臺、銀行和公安部門等主體要建立高效的聯動合作機制。像這次的案例中，民警最終便通過3小時的努力，成功實現對被騙款的止付。

雖然詐騙分子喜歡玩新概念、新噱頭，但詐騙的套路大多是不變的。對個人來講，要提高警惕，掌握基本的防騙常識；對相關監管部門而言，也應該有針對性地加大對詐騙套路的披露力度，強化反詐騙的公共教育。理想狀況下，詐騙套路被更多人知曉，詐騙成功實施的可能性就越小。歸結到一點，詐騙分子變得越來越“聰明”，我們的反詐騙常識普及以及治理手段，也不該停留在過去。（朱昌俊）