銀行卡公安局凍結 但是沒聯系我(成功案例 銀行卡凍結，公安機關不予理睬怎么辦?)

在國家辦理洗錢犯罪、賭博犯罪及電信詐騙犯罪中，人民銀行作為反洗錢行政主管部門，通過行政執法、行政處罰充分發揮行政監管職能，通過移送涉嫌洗錢犯罪案件、協助公安、檢察機關追蹤資金、固定證據、分析研判，為國家查處各類犯罪提供了有力支持。

而虛擬貨幣交易的銀行卡很容易涉及到洗錢犯罪、賭博犯罪及電信詐騙犯罪中贓款賬戶，很容易導致銀行卡被凍結，而公安機關對于虛擬貨幣交易的認知也會導致銀行卡解凍出現困難。

案情簡介

2019年5月，蔣某在使用銀行卡時，發現其銀行卡被凍結，遂聯系銀行客服查詢，銀行僅反饋銀行卡系被四川刑偵專線凍結，具體凍結原因等其他信息均未提供。蔣某及其家人在被凍結后的兩個月時間內，一直聯系四川省公安廳和四川省反詐騙中心詢問，但一直未收到任何回復，其后的一個月內，蔣某及其家人又依次將四川各地市公安局依次咨詢，最后才聯系確認系四川省某縣公安局刑偵凍結，凍結緣由系涉及電信詐騙案件。

隨后蔣某及其家人多次聯系公安局工作人員，被要求蔣某本人攜帶交易記錄材料和銀行卡交易流水說明情況，由于蔣某剛剛生孕，尚在哺乳期，就和配偶及寶寶一并從山東來到四川處理解凍事宜。蔣某及其家人到達當地公安機關后，辦案警官告知其正在外地培訓，讓蔣某及其家人前往指定地點進行溝通，蔣某及其家人又乘車前往辦案警官指定的地點進行溝通，并提供虛擬貨幣交易記錄。但辦案警官認為只要交易了數字貨幣就是違法的，直接讓蔣某及其家人回去等公安辦案結果。

蔣某及其家人回去后等了一年多時間，銀行卡始終未予解凍，多次聯系公安機關也都是同樣的回復，為此無奈，蔣某找到律本律師團隊代為溝通處理。

承辦經過

律本律師團隊在接受蔣某的委托后，進一步全面了解其與公安機關的溝通經過，指導蔣某補充準備相應的數字貨幣交易材料，尤其是針對可能有問題的幾筆資金進行著重梳理和整理，并就銀行卡中款項情況進行一一核對和梳理。

律本律師團隊收到蔣某提供的材料后，立即進行梳理，并制作全套解凍材料和配套證據，并立即聯系承辦警官，但原承辦警官反饋其已調離原單位，不負責之前案件，目前承辦人員不明。

隨后，律本律師團隊通過多種方式，最終聯系上公安機關刑偵大隊的隊長，并向其遞交全套解凍材料和配套證據。一開始，隊長反饋公安機關內部對于數字貨幣交易合法性持有否定態度，并且交易時間過長，公安機關無法進行核實，不便解凍。

律本律師團隊就根據公安的反饋意見進一步制作法律意見及調查取證申請，進一步與公安機關溝通數字貨幣合法性問題及交易時間過長的取證問題。

最終，辦案單位與法制科進行溝通后，成功解除銀行卡凍結，蔣某也不需要前往當地公安機關制作筆錄，也不需要扣除任何款項，銀行卡全額解除凍結。

律本建議

1、一般情況下，公安機關凍結銀行卡的期限一般都是六個月，如果公安機關凍結后在周期內未查明該筆資金是否涉嫌犯罪及未確定處理方案，則公安機關往往在到期后會辦理續凍措施，并且續凍沒有次數限制。公安機關在未查明案情或偵辦結束前，很多時候會一直對銀行卡進行續凍。銀行卡賬戶被公安機關凍結后，如果不及時處理，被一直續凍下去的概率非常大。

2、由于非常多的犯罪團伙利用虛擬貨幣交易進行洗錢，平臺的服務器終端幾乎都是設置在國外，無疑加大了公安機關在偵辦此類跨境案件的難度性，加之我國目前對于虛擬貨幣交易性質的相關法律規定比較模糊，各地公安機關對于該交易性質的理解就會存在差異，導致公安機關對于虛擬貨幣的認定非常嚴格。如果一方存在非正常交易或平臺外交易或幫助洗錢行為的，會很容易被公安機關認定為存在涉嫌刑事風險的可能性。因此，由于交易對象的不確定性、廣泛性及虛擬性，如果系經常性從事虛擬貨幣或區塊交易的，則交易的銀行卡賬戶就很容易收到違法犯罪團隊轉入的涉案款項，進而導致銀行卡被凍結。

3、如果銀行卡賬戶被凍結，應當第一時間向銀行/平臺了解詳細的凍結信息、通知合作客戶或親朋好友停止往這個賬戶匯款，并根據銀行卡的實際情況聯系公安機關溝通處理，有條件的話建議盡快委托專業律師進行處理。