數字貨幣交易騙局(聽信“專家”炒幣被騙3萬多元，山寨數字貨幣投資陷阱)

公司化運作、傳銷式管理，利用互聯網仿冒或搭建虛假投資平臺，以“高收益”“有漏洞”吸引眼球后實施詐騙.

去年11月19日，省反電信網絡詐騙中心發布兩起案例并提醒，謹防虛假投資詐騙，投資者一旦投資，資金即被團伙頂層組織人員瓜分，留下一小部分作為投資者的返利，營造虛假盈利的景象，欺騙投資者繼續投入并不斷拉親朋好友參加。這種毫無實體經濟支持的投資，遲早會因資金鏈斷裂導致投資者血本無歸。

9月3日，澄邁縣陳某接到某證券交易所“客服”的電話，“客服”稱可以介紹高收益個股。陳某聽信后，被拉入股票投資交流群、投資課程網絡直播間等社交平臺中，聽平臺所謂的“投資專家”及群友（實為水軍）講課傳授掙錢門道。課后，陳某認為“投資專家”講的炒股知識非常實用，預測非常準確，并且很多群友已掙到錢，便開始跟著投資。陳某先是聯系群里的“投資專家”，按“投資專家”要求登錄相關網站、注冊賬號投資比特幣，接著按要求安裝“投資專家”提供的APP查看比特幣行情，整個炒幣過程和正規流程一樣。一開始經專家指導投資的比特幣都是穩賺不賠，對方唆使陳某不斷往賬戶里充值，先后充值約35500元。9月24日，對方再次通知陳某買漲，陳某全倉買進，然而幾分鐘后指數突然暴跌，直接爆倉，陳某所有投資全部虧空。當陳某查看當天正規的比特幣交易走勢后，發現其并沒有暴跌，這才意識到自己進入了虛假網站，被騙了35500元。

“此類詐騙，嫌疑人通過社交軟件添加受害人為好友（往往是有過投資或炒股經歷的群眾）或在群聊中發送信息吸引受害人主動添加好友，通過講課、推薦、水軍鼓吹等博得信任，推薦受害人下載、注冊虛假投資理財類APP或網站，誘導受害人充值。”省反詐中心民警介紹，受害人投資后，很快獲得高額回報并可順利提現，嫌疑人進一步利用事主想要“低投資、高回報、低風險”的心理，誘導受害人提高投資額度和頻度，最終越陷越深。當受害人投入一定金額想提現時才發現不能提現或無法登錄APP、網站。此時詐騙分子會冒充客服稱賬戶被凍結、虧損或被平倉，讓受害人繼續投入資金進行解凍、補倉。受害人繼續投入資金后，詐騙分子會將其拉黑，導致受害人血本無歸。

省反詐中心民警提醒，交友要小心，投資需謹慎。在微信、QQ等社交軟件中，不要聽信陌生人的指導和承諾，遇事和親朋溝通后再定奪，更不要輕易相信高收益、高回報的投資產品。理財投資必須選擇合法正規的平臺和機構，可以在證監會、期貨業協會網站了解其資質或實地查看情況。不要輕易相信社交軟件或投資平臺里所謂的“老師”“專家”，更不要直接充值投資，很多APP或網站是騙子搭建的虛假平臺，可以隨意修改數據。切勿盲目加入未經核實的投資理財群，這有可能是預設好的局，群里可能除了“你”以外，全部都是詐騙分子，極易被騙。

巴菲特有句名言：“投資的第一原則是永遠不要虧錢，第二條原則是永遠不要忘記第一條規則。”

投資者的每一分錢都是血汗錢，防范風險永遠比博取收益更重要。如果做不好風險管理，積累再多的財富都可能化為烏有，從1萬到1億可能需要一輩子，但從1億到1萬有時卻只需要一瞬間。

回顧我的理財經歷，也曾因為踩上各種投資陷阱，買了兩方面的教訓：

第一，在道（心態）的層面來說，來錢容易的時候，更要懂得把持。

人間的一切開心苦惱，都在于動心起念，例如，假如你認為投資賺錢容易（起心動念），你就會隨意花錢投資你不懂的領域（行為種因），然后把賺的錢又虧出去（行為結果），從而產生的無盡的煩惱（心的結果）。

在市場行情好的時候，投資賺錢是順其自然的事情，這個時候人很容易驕傲自滿，從而把賺來的錢輕易地又交出去，花錢消費，投資都是大手大腳，這就是為什么很多奢侈品店都開設在賭場附近，因為賭場的人賺錢容易，花錢也大方。

《易經》唯有一卦，六爻皆吉，就是謙卦，告誡世人，無論自己身處什么位置，成就與否，只有謙遜，能夠逢兇化吉，也就是《詩經》說的：“如臨深淵，如履薄冰。”

第二， 在術的層面來說，遠離你投資能力范圍外的領域，就是不懂不投，如果要投資，就要沉下心去鉆研，因為有太多理財騙局，投資陷阱等著你來跳。

講個案例，我身邊有朋友在私企做高管，年入大幾十萬，剛買房結婚生子，本來美好的家庭，卻因為全部家當投資P2P被跑路，血本無歸，妻子終日以淚洗臉...

為什么會這樣？

這就是不懂金融，理財，投資，對家庭的影響。

近幾年，很多人投資民間借貸跑路，投資各類山寨數字貨幣被割得體無完膚，有的人直接被氣進了醫院，有的人直接站上天臺..

這些都不是聳人聽聞，整個社會真的需要補一節投資風險的基礎課，任何一個理財產品，金融工具暴雷，背后牽涉的，都是真真實實，有血有肉的家庭。

山寨數字貨幣投資陷阱

●常見類型：五行幣，各類傳銷幣，to the moon

●一句話：以數字貨幣為噱頭的傳銷資金盤

●如何避坑：遠離山寨空氣數字貨幣，遠離宣傳一夜暴富的傳銷幣

比特幣十年暴漲上萬倍之后，尤其是2017年末和2018年初比特幣接近2萬美元之時，人們對數字貨幣充滿幻想，但實際上，真正有應用價值的、基于區塊鏈技術的數字貨幣只是極少數，大多數字貨幣是毫無實際應用價值的龐氏騙局。

第一種投資陷阱是空氣幣。空氣幣就是沒有實際落地項目支撐，以空手套白狼的方式發行的數字貨幣，并不具有任何實際價值。它唯一落地的只有兩項，一項是白皮書，一項是交易所上市交易。白皮書是為了畫餅，上交易所是為了把餅賣出去。

一般空氣幣都具有以下特點：一是白皮書注重講故事勝過講應用，項目、技術路線圖根本無法落地。二是營銷能力出色，遠超自身的技術能力，甚至團隊根本沒有技術人員。三是代碼并不開源，讓人無從判斷項目到底進展到了哪一地步。

第二種投資陷阱是傳銷幣。數字貨幣投資陷阱層出不窮。除了我們上面說到的空氣幣之外，還有一種披著數字貨幣外衣的傳銷騙局。這種騙局本質上還是傳銷，跟數字貨幣沒有半點關系，騙子們只是把原先傳銷騙局中的商品替換成了時下最熱門的數字貨幣，有些甚至只是名為“數字貨幣”，其實根本沒有使用區塊鏈技術。一般在境內的傳銷大多是打著數字貨幣的名義，行傳銷之實。

我個人是信因果規律的，種什么因，就會結什么果，種善因，得善果，種惡因，得惡果。

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