清退兌付完成案例(新套路!警惕以“清退兌付”名義實施詐騙)

近期，寧夏公安經偵部門在日常工作中發現個別不法分子利用投資理財平臺利益受損群體迫切挽損的心理，通過非法渠道獲取投資人個人信息后，假借金融監督管理機構等名義，偽造政策性文件，以“清退兌付”名義，獲取投資受損人信任后對其實施詐騙。

經核查，不法分子通過電話、短信、電子郵件等渠道聯系投資人，通過微信、QQ等社交軟件建立“清退兌付群”，并在聊天群中冒充平臺客服或監管部門工作人員發布所謂的兌付方案，聲稱為化解存量風險，推動平臺良性退出或轉型，保障投資者權益，通過第三方平臺對接債權并對受損用戶進行賠付回款。

兌付流程一般是要求投資人按照其提供的網絡鏈接，注冊安裝第三方平臺App，并提供身份信息、銀行卡號及需要兌付金額。當投資人開始辦理兌付后，先期以兌付小額錢款引誘投資人不斷參與并放松警惕，以對沖金、手續費、解凍費、保證金等稅費為由頭，誘騙投資人向其指定的銀行賬戶轉賬騙取錢款，或者以高額返利、刷單返現、商品競買等形式設立虛假“債轉股”投資項目，并以賬號有誤、繳納稅費、辦理資格、升級會員等各種噱頭騙取錢款，直至投資人被拉黑或關閉平臺。

寧夏公安經偵部門提醒廣大群眾：警惕不法分子以投資理財平臺清退資金名義行騙，遇到投資受損切勿盲目聽信清退信息，應通過官方途徑進行核實；警惕各類先轉賬后清退、虛擬幣交易、刷單購物計酬返利等騙局，在投資理財前應通過合法途徑選擇正規專業機構，切勿輕信以虛擬幣、元宇宙、區塊鏈等新業態為幌子的投資理財活動；切勿輕易泄露個人身份證、銀行卡、手機號、短信驗證碼、支付密碼等敏感信息，切勿輕易點擊掃描來源不明的網絡鏈接或二維碼；如發現被騙，應及時收集有關聊天記錄和轉賬記錄，立即報警求助。

來源： 寧夏交通廣播