西安數字貨幣詐騙平臺案告破(云求助 旅德華人自述遭遇數字貨幣詐騙 知名反詐警官陳國平提醒:不懂就別動)
封面新聞記者 吳德玉 荀超
11月初，“快鹿系”首犯施建祥被美國警方逮捕，據外媒報道，施建祥上周在拉斯維加斯舉行的一次有關加密貨幣投資的會議活動上被捕，加密貨幣是數字貨幣、虛擬貨幣的一種。11月10日，旅居德國的華人向先生（化名）與封面新聞記者講述了自己遭遇數字貨幣詐騙的經歷。“我寧可賠上全部損失，也想通過媒體，告訴大家這是個騙人的平臺，不讓其繼續害人。也呼吁大家，只要是高回報的項目，都極有可能是陷阱。投資或投機，都是有風險的，就算是想冒險，也一定在自己的承受范圍之內。”
被增值和利潤打動
想撤資時發現數字錢包被盜
向先生告訴封面新聞記者，他于2013年開始接觸“挖礦”，“當時比特幣的價格是15美金，大約一年左右，因為缺乏技術人員，就停止了。”等他再次接觸，時間已經到了6年后——2019年，世界上最大的中國礦機生產商在法蘭克福舉行了開礦機大會。“當時比特幣剛經過一次大跌，周圍有朋友買數字貨幣作為資產保存，也有人冒險繼續從事挖礦行業。”向先生承認，最初打動他的是增值和利潤，當然也有對新事物的好奇心。
旅居德國二十多年，閱歷比較豐富的向先生，對數字貨幣難道就沒有一點防備心嗎？“當然也有防備心，也做好了會損失的準備和一種試錯的心態。”在他看來，因為有真，才會有假。“有了真名牌包，才有人會去做假的。現在全世界有上萬種數字貨幣或代幣，也是真真假假難以分辨，還有新的技術在里面，有時只有用錢去嘗試，你才能知道結果。”
向先生購買數字貨幣的這個平臺就有一個很漂亮的白皮書，而且很專業。“最初是一個朋友推薦，我存錢進去后，發現收益率太高了，但過了兩天就發現不對。因為當對方發現我想撤資時，就發生了數字錢包被盜，提取不出本金和收益的情況。”到目前，該平臺的客服人員已經不回復向先生的任何信息了，“但我能看到對方在線，這些錢也顯示在我的賬號里，能看到每天收益的增長。但錢提不出來，又有什么意義呢？我們也正在聯系數字錢包的平臺，但非中心化的網絡最大的缺點就是無從查找，雖然都有記錄。”
向先生與平臺客服對話 受訪者供圖
向先生與平臺客服對話 受訪者供圖
對拿回本金已不抱幻想
告誡大家高回報項目極有可能是陷阱
目前向先生在中國香港，他說：參與數字貨幣的華人不少，而越來越多的德國本地人也在存儲數字貨幣。據向先生了解，在中國禁止挖礦之前，中國人挖礦量占全世界的三分之二。現在中國人所占的比例呈下降趨勢。
向先生發現受騙后，立即通知了周圍的朋友。但據他了解，“肯定還有朋友上當受騙，只不過有的人礙于面子沒說。一個好朋友正要去投另外一個平臺的數字貨幣，被我制止了。我損失了錢，當然心里不好受，現在全球經濟因為疫情都不好，賺錢本身就不容易。看到這個平臺仍然存在，每天的存款數額還在上升，就說明仍然還有人在上當。”
如今，向先生已經不再對拿回本金抱任何幻想，“我寧可損失全部資金，也想通過媒體告訴大家這是騙人的平臺，不讓其繼續害人。也呼吁大家，只要是高回報的項目，都極有可能是陷阱。投資或投機，都是有風險的，就算是想冒險，也一定在自己的承受范圍之內。”
漫畫反詐民警老陳 受訪者供圖
陳警官：中國禁止虛擬貨幣 最大的避坑方式是不參與
什么是虛擬貨幣詐騙？對此，封面新聞記者采訪到了有著多年反詐經驗的知名反詐警官陳國平。“虛擬貨幣的詐騙就是以虛擬貨幣為主要目標的詐騙行為。電信詐騙是非接觸、對不特定目標，虛擬貨幣也有與電信詐騙相關的共同點，也是非接觸，也是對不特定目標，但多了一個以虛擬貨幣為主要詐騙的這種行為。”
陳國平告訴封面新聞記者，當前虛擬貨幣詐騙最常見方式就是“搭建一個假的虛擬貨幣平臺，讓你下載這個APP，直接在這個虛假平臺上投資，等你錢投得差不多了，平臺就沒了。第二種就是讓你去正規平臺買幣，然后再拿到他們搭建的假平臺里，說那兒的升值空間更大，回報更高，就是欺騙。第三種則不光詐騙了，還有一些盜竊行為，讓黑客進入你下載的鏈接，直接把你的錢盜走。”
針對虛擬貨幣，陳警官給出了自己的建議：“第一，虛擬貨幣在中國被認定為非法，你再參與是不受法律保護的，建議大家不要去參與了；第二，如果你實在想參與，就選擇正規平臺，但大家要懂得，虛擬貨幣里邊存在著很多黑錢，也有不少地下錢莊的贓錢進入。如果你沒有專業的知識就參與買賣，很可能被認為參與洗錢，你的銀行卡就容易被凍結。確實有很多人因為買賣了虛擬貨幣，導致自己的銀行卡被凍結，不能使用，還有進行了取保候審處罰的。”
陳警官提醒，如果有人以挖礦投資為由邀你進行虛擬貨幣投資，也是詐騙行為。“最大的避坑方法就是不參與。一個是你想投資，別去假的平臺、小的平臺；第二，你買完幣之后，不要隨便把幣轉到自己不能控制的平臺。而且‘挖礦’在中國境內是禁止的，這種投資千萬別參與了。天上掉不來餡餅，這個不是說很容易就能賺錢的，不要再去聽一些人的忽悠了。”
涉案金額過億的比特幣被盜 立案都困難
如果意識到自己確實被騙了，怎樣才讓損失降到最低？陳警官直言：“虛擬貨幣已經定為非法的了，這種事不受法律保護的。受理立案都很困難，當下還是以預防為主。當你被騙了再想追回來很難，畢竟涉及到加密等技術，虛擬貨幣屬于非法幣。”盡管目前有不少投資者直接退出了，但仍有一部分老用戶或專業用戶在從事虛擬貨幣投資。
對此，陳警官認為，“主要還是因為他們有經驗、會操作，一點都不懂就想投資的新客戶，還是不要著急出手了。虛擬貨幣本身沒有價值，是虛擬的，價值忽高忽低。像有境外財團聲稱將用虛擬貨幣做支付時，一下就漲了很多，之后又說不用了，又跌了很多。這一漲一跌，很多人傾家蕩產。”
目前，也有不少跟向先生一樣的華人投資虛擬貨幣，陳警官分析稱：“我們中國人有一個傳統：喜歡攢錢，喜歡賺錢。很多外國人習慣有錢就花，不喜歡攢也不喜歡賺。所以投資多的可能是中國人，受傷害的中國人也比較多。所以中國政府為了保護老百姓財產，出臺相關條例禁止了虛擬貨幣。”
陳警官還舉例稱，“我們知道的一個關于虛擬貨幣的報警，說自己1000多枚比特幣被盜了，現在市場價格過億，但目前在立案方面很難定。所以咱們還是去正規平臺操作，不點不明的鏈接，不下載不明的APP，不要輕易進入虛擬貨幣市場，不懂的，就建議大家不要再研究了，不懂，就別動。”
在互聯網技術高速發展的當下，各種新名詞不斷涌現。陳警官坦言：“對于普通人來說，就觀望吧。因為有一些人就是利用大家的不明白來迷惑大家的，這就涉及到有人利用虛擬貨幣做傳銷。其實他根本就沒有進入平臺，也沒有搭建平臺，就是個空氣，俗稱‘空氣幣’，五花八門的騙術太多了，老百姓真的是防不勝防。你如果沒有專業的知識，就光看，別動。”
陳警官也提醒境外同胞：“很多華人在境外也是有喜歡攢錢、喜歡投資的習慣，很多人被騙了，在境外報警沒人管，在中國報警也沒有管轄權。所以大家在外邊要注意，畢竟在有些國家，虛擬貨幣是合法的，可一旦出了事，取證很難，想得到解決也很難。”
向先生的錢仍然還在賬戶里，收益還在每天增長，但取不出來，客服總說是幣安智能鏈網絡問題（受訪者供圖）
就如向先生的經歷，從他向記者展示的自己與客服對話來看，盡管自己賬戶的收益每天都在增長，但錢卻根本取不出來，“問客服，客服說是幣安智能鏈網絡問題。”他也對于自己的遭遇進行了深度反思，“我們是相信推薦的朋友，騙局基本上都是朋友傳朋友的，傳銷，高利息投資，都是朋友傳朋友，哪怕是騙局。這就是人性的弱點！”
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