加密貨幣和比特幣的區別(當比特幣得到充分保護時:如何識別可靠的加密貨幣交易所)

今天，如何在加密貨幣交易所賺錢的問題變得越來越重要。但選擇那些能夠可靠保護客戶資金和賬戶的平臺至關重要。主要的安全措施是身份驗證和雙因素認證。但是有許多屬性決定了特定平臺是否可以信任。

找出了現代（和有競爭力的）加密平臺必須遵守的全球安全標準，以及交易所的屬性及其服務如何使進行加密貨幣交易更加安全。

烏克蘭加密投資者的反洗錢活動

多家交易所堅持打擊非法獲得的洗錢活動（AML，Anti-Money Laundering 的簡稱）。該領域的標準由國際組織 FATF（反洗錢金融行動特別工作組）制定。

反洗錢的基本工具之一是了解您的客戶( KYC)原則。這不僅為帳戶持有人開辟了額外的功能，而且還增加了在失去訪問權限的情況下恢復帳戶的機會。有時它會加快這個過程。它對于集中式站點是通用的。未經驗證的加密貨幣交易所是去中心化平臺。

例如，對于WhiteBIT 加密貨幣交易所的驗證，僅顯示個人數據是不夠的。除其他事項外，還需要發送身份證照片、帶有文件的自拍照和寫在紙上的驗證日期、交易所名稱和簽名。

解凍賬戶時，之前未通過 KYC 的客戶的程序可能會很復雜。例如，根據RBC的說法，EXMO 用戶將必須驗證他們的身份和地址，并提供帶有文件的視頻自拍。其他交易平臺可能會額外要求您辦理KYT（Know Your Transaction，或“了解您的交易”）程序，即確認投資來源。

在這個階段，可能會出現困難，因為加密貨幣的“純度”與加密市場的國際生態系統，尤其是烏克蘭生態系統有關。關于對每個單獨的加密貨幣交易所活動的監管，烏克蘭以 FATF 的國際規則和標準為指導。它們在“關于虛擬資產”的法律中得到實施。

該文件第25條第3款規定，中央行政機關將嚴格控制洗錢和其他犯罪活動的市場。法律規定了遵守這些標準的適當義務，不僅涉及主要財務監控對象（證券交易所），而且涉及其客戶。

盡管我們的市場尚未正式啟動，但今天已經在烏克蘭市場上積極宣布自己的一些網站正在引入特殊工具，允許用戶獨立控制其運營的清潔度。因此，預測無利可圖的情況。

例如，WhiteBIT 具有檢查帳戶是否參與犯罪或違禁活動的功能。這允許交易所客戶查明比特幣、比特幣現金、萊特幣或以太坊加密貨幣是否通過特定地址洗錢。

兩因素身份驗證

當涉及到用戶的賬戶和個人資金安全時，加密貨幣交易所通常會實施雙因素身份驗證（2FA）。在這種情況下，除了注冊時指定的登錄名和密碼外，要進入帳戶，您必須輸入發送到您的電子郵件、手機號碼或特殊驗證器應用程序的代碼。

通常，可以為單獨的操作配置這樣的安全措施。所以，今天越來越多的加密貨幣平臺可以遇到“白名單”功能。它是必要的，以便用戶可以通過將特定的錢包分配給帳戶來保護他的余額免受未經授權的資金提取。

到目前為止，很少有平臺，如 WhiteBIT，將白名單功能與雙因素身份驗證相關聯，從而增強帳戶安全性。因此，一個或多個地址是固定的，可以提款，但如果無法訪問 2FA 密碼，攻擊者將無法在加密貨幣交易所清理用戶的錢包。

交易所加密貨幣的網絡安全和冷存儲

交換賬戶的主要威脅之一來自黑客。最引人注目的案例是2018 年日本 Coincheck 的黑客攻擊，導致超過 5 億美元被盜；同年，價值 4100 萬美元的比特幣從知名幣安的賬戶中“蒸發”。

通常，此類平臺會表達他們如何保護自己免受網絡犯罪分子的侵害。基本上，市場使用 Web 應用程序防火墻Web 應用程序防火墻，它過濾所有進入站點的 HTML 流量并阻止惡意攻擊。

但最可靠的保護方法是將大部分用戶資產離線存儲，即存儲在硬件或所謂的冷錢包上。沒有密碼就不可能訪問它們。去中心化加密貨幣交易所不使用這種方法。

反過來，集中式 (CEX) 服務以不同的方式處理此安全措施，但并非所有語音此類數據。例如，眾所周知，Kraken 以這種方式存儲了 95% 的用戶資產，而 WhiteBIT - 96%。

損害賠償基金

隨著加密社區的發展，有必要確保客戶資金免受損失。在美國，一些網站（例如 Gemini 和 Coinbase）已連接到聯邦存款保險公司的系統，如果網站停止運行（僅限美國居民和冷錢包持有者），該公司向其每位客戶提供 250,000 美元的擔保.

但如果在美國這種資金更多是監管問題（當地市場受到證券交易委員會的積極監管），并不是每個國際平臺都有自己的儲備，以防被盜、黑客等情況。當然，這樣的基金存在是最佳的，這就是可靠的加密貨幣交易所與不可靠的交易所的區別。

但并非所有情況都可以從儲備金中得到保障。更多的時候，這取決于人為因素。

用新版本（交換）替換 POODL 硬幣的情況是指示性的。該項目沒有提前警告加密貨幣交易所和客戶，因此在重新計算期間，許多投資者發現自己不知所措。

在這種情況下，一些交易平臺決定從他們的儲備金中彌補這些損失，就像 WhiteBIT 所做的那樣。但一般來說，它們不包括因不可抗力情況（包括相同的掉期）造成的損失。

加密借貸或抵押計劃

如果加密貨幣交易所提供加密借貸或抵押服務是最佳選擇。為什么在提供此類服務的平臺上注冊更好？首先，因為保證金交易服務變得透明，其次，因為它消除了獨立提供貸款的需要（以及與第三方平臺上的加密貸款程序相關的風險）。

保證金交易是一種交易類型，您可以從交易所借入資金以增加您購買或出售加密貨幣的訂單量。因此，利潤（或損失，你需要記住的！）的數量。這是一項相當受歡迎的服務，但交易所怎么有這么多資金可以借給這么多的申請人呢？來自加密借貸或質押計劃。

它是什么以及它有何不同，以及當今市場提供的百分比，可以在 OBOZREVATEL 材料“如何從加密貨幣中獲得被動收入：4 種賺錢方法”中找到。

總的來說，通過在交易所存入利息，加密貨幣的所有者為平臺交易者提供了貸款，而無需獨立監控交易的誠實性。也就是說，繞過加密貸款公司的服務（除其他外，通常此類平臺提供的利潤比例較小）。

為此收取競爭利息（比特幣、Tether、以太坊每年高達 30%），并獨立控制資金返還給所有者。因此，甚至不考慮您被借用但未歸還的情況，您受到保護并獲得額外的財務機會。

“它是如何運作的。轉向我們網站上的 Smart-staking，實際上，用戶向我們借錢有利息，我們將這些資產添加到營業額中進行保證金交易。這樣，我們將資產的所有者從需要自己跟蹤收益。但我們也保護資金“通過提供杠桿，交易所跟蹤交易頭寸的盈利和虧損。實際上，只有交易者的資產被質押在該頭寸中。直到那一刻使用貸款時，我們會通知用戶他的保證金余額已用完，他可以補充或自行平倉，”WhiteBIT 專家解釋道。

良好的流動性也是安全的保證

加密交易所的排名以流動性高的平臺為主導。這對于交易大廳和所選資產都很重要。

加密貨幣交易所的流動性水平要求交易者在分配交易的時間。也就是說，流動性水平越高，完成交易所需的時間就越少。

各種因素會影響整體流動性：交易量、存款/取款方式的多樣性、傭金規模、交易者的活動。為了評估交易所，使用了流動性比率——它反映了平臺流動資產與當前支付義務的比率。

代幣的流動性水平直接影響其價值。如果高流動性的加密貨幣可以按照市場價格進行兌換，那么流動性差的加密貨幣的實際價格會低很多。

非流動資產的特點是交易對市場價格的影響很大。他們的路線是極其不可預測的——即使是最成熟的預測也可能不會成真。

您可以通過交易量來確定山寨幣的流動性。最佳。如果根據該指標，它接近市值最大的前 50 種加密貨幣。評級由 CoinMarketcap和CoinGecko 服務編制。

正如已經報道的那樣，從 2011 年 1 月到 2021 年 12 月，由于各種詐騙和黑客，加密貨幣行業損失了超過 121 億美元的代幣。在過去的 10 年中，總共發生了 226 起涉及加密貨幣的重大犯罪。