金融科技對反洗錢工作的影響(這一周:金融科技、反洗錢工作重點披露，多家支付機構迎新動態)

【這一周】為移動支付網打造的輕閱讀欄目，關注移動支付行業一周熱點，涵蓋各大新技術創新及應用領域等。【點擊標題】可直接閱讀原文。

央行等8部門：在5市推進科技賦能金融

11月21日，中國人民銀行、發展改革委、科技部、工業和信息化部、財政部、銀保監會、證監會、外匯局聯合發布《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創金融改革試驗區總體方案》。

方案要求，健全金融信息、風險處置、防范和處置非法集資、反洗錢、金融消費者與投資者權益保護、網絡安全保護等金融風險聯防聯控機制，建立健全跨區域、跨部門的金融行政執法和司法協同處置機制，嚴厲打擊非法金融活動。

央行潘功勝：開展金融科技工作4個重點

11月22日，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝出席2022金融街論壇年會成方金融科技論壇暨全球金融科技大會。

潘功勝從四個方面介紹了下一步開展金融科技工作的重點。

央行：反洗錢重點推進4方面工作

近日，2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇在上海成功舉辦。

中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在論壇上強調，“強監管、防風險”是當前人民銀行反洗錢監管工作的主基調。目前人民銀行在反洗錢方面重點推進了四方面工作。

外匯局黃卉：盡快完善支付機構領域立法

11月22日，國家外匯管理局管理檢查司副司長黃卉在2022年金融街論壇年會“治理體系與金融穩定”平行論壇上建議，盡快完善非銀行支付機構，地方金融監督管理等領域的立法。

共同推動完善虛擬貨幣等相關領域立法，加強虛擬貨幣的交易治理，按照不同類型不同功能，將其納入非法支付結算，非法證券或者非法代理等監管范圍。

廣電運通收購中金支付股權，定金已付

11月23日，廣電運通發布《關于通過公開摘牌方式收購中金支付有限公司90.01%股權的進展公告》，披露了收購支付牌照的最新進展。

廣電運通已支付交易保證金人民幣5000萬元至北交所指定賬戶，并收到北交所發出的《交易簽約通知書》，確認廣電運通為中金支付90.01%股權項目的受讓方，成交價格為人民幣2.655億元。

央行：10月備付金較9月下降691.47億

近日，中國人民銀行公布了最新貨幣當局資產負債表。數據顯示，截至2022年10月，非金融機構存款（備付金）為20835.35億元，較2022年9月的21526.82億元，下降691.47億元。

螞蟻集團二季度利潤約72.5億

近日，阿里巴巴集團公布2023財年第二季度（自然年為2022年三季度）業績報告，季度收入人民幣2071.76億元，同比增長3%。報告還顯示，螞蟻集團為阿里集團貢獻的收益為23.92億元，環比下滑35.6%。

若按阿里巴巴在螞蟻集團以33%的股權占比計算利潤分成來粗略推算，可得出螞蟻集團本次實現單季凈利潤約72.5億元。

支付服務商一卡易正式摘牌退市

11月18日，籠罩在“奪章”陰霾下的深圳一卡易科技股份有限公司發布公告。

一卡易在2022年10月30日收到全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司出具的《關于作出終止深圳一卡易科技股份有限公司股票掛牌決定的公告》（股轉公告[2022]329號），全國股轉公司決定終止一卡易股票掛牌，其證券簡稱也更名為“摘牌卡易”。

微信支付再發信用卡風險防控提示

11月22日，微信支付再次發布《關于進一步加強信用卡業務風險防控的倡議》，提醒合作伙伴防范信用卡業務風險。

這已經是微信支付今年第三次發布信用卡風險防控相關提示。此前8月30日、10月27日，微信支付都發布了與該公告類似的內容。只是8月30日為“倡議”，10月27日為“通知”，而今再改為“倡議”。

通聯支付再成被執行人

據中國執行公開網信息，通聯支付成為被執行人，執行法院為上海市浦東新區人民法院，執行標的則為154228元。

此次相關執行所屬司法案件為“邯鄲市創科貿易有限公司與通聯支付合同糾紛的案件”。

PingPong控股支付公司49%股權轉讓

11月22日，廣東聯合產權交易中心發布浙江航天電子信息產業有限公司49%股權轉讓項目招商公告。

而在此之前，知名跨境支付服務商PingPong已經通過子公司獲得浙江航天電子51%股權。

開店寶5項違法被罰165萬

11月24日，開店寶支付服務有限公司湖南分公司因存在多項違法行為，被警告，沒收違法所得12907.72元，并處165萬元罰款。

這些違法行為包括：1.未按規定落實特約商戶實名制管理；2.未按規定開展特約商戶巡檢；3.單位特約商戶使用個人銀行結算賬戶作為收單結算賬戶；4.未按規定落實收單業務本地化經營和管理責任；5.變造特約商戶交易信息。

聚合支付服務商獲5千萬融資

近日，山東匯小寶信息科技有限公司獲得A輪融資5000萬元。獲得融資后，匯小寶的初步估值為3億元人民幣。

中國支付清算協會收單外包服務機構備案信息顯示，匯小寶的業務類型為特約商戶推薦、受理標識張貼、特約商戶維護、受理終端布放和維護、聚合支付技術服務。但是其2021年的收單外包機構評級結果為D。

如何推動數字人民幣硬錢包的使用和受理？

眾所周知，數字人民幣錢包按照載體可以分為軟錢包和硬錢包。

數字人民幣硬錢包你有了！問題是在哪里消費？

越南將在明年3月執行新《反洗錢法》

在越南第十五屆國會第四次會議框架下，11月15日，國會以在場488名代表中的483名代表投贊成票（占本屆國會代表總數的96.99%）通過了《反洗錢法》（修正案）。

這部法律共4章66條，自2023年3月1日起生效。

PayPal被波蘭監管訴訟

波蘭監管機構UOKiK周三表示，已就可能被禁止的合同條款啟動對PayPal的訴訟，并補充稱，可能的罰款可能達到該公司收入的10%。

該監管機構表示，它對支付公司實施合同懲罰的權利表示懷疑，如封鎖賬戶、金融制裁或終止合同等。

香港金管局李達志：mBridge領先全球

11月22日,香港金融管理局副總裁李達志在2022金融街論壇年會上表示，多邊央行數字貨幣橋(mBridge)項目已經從實驗階段步入試行階段，是目前全球最大規模的跨境央行數字貨幣(CBDC)試行項目，更是首先運用多種CBDC、為企業跨境交易進行真實結算的項目，可以說是“領先全球”。

就數字人民幣發展而言，李達志稱，香港是內地以外，數字人民幣首個跨境試點地區。目前相關技術測試已經進入第二階段，測試范圍和規模都有擴大，參與銀行也從一家變成四家。

深圳人行行長邢毓靜任香港金管局高級顧問

近日，香港金管局宣布，委任邢毓靜女士為高級顧問，該任命于2022年11月21日生效。邢毓靜由中國人民銀行借調至金管局，接替較早前已離任的卜永祥先生。

借調至金管局之前，邢毓靜為中國人民銀行深圳市中心支行行長。

蒙商銀行招首席信息官CIO

11月18日，蒙商銀行發布公告，市場化選聘首席信息官1名。

今年以來，已經有多家銀行公開招募CIO。

工行手機銀行8.0升級

11月18日，工行迎來最為重大的一次手機銀行升級——用8.0重新定義手機銀行新形態，充分發揮數字化經營一盤棋和綜合金融實力，持續不斷突破行業的創新邊界，引領移動金融變革之先。

工行手機銀行8.0對架構、機制、服務的重塑，都是前所未有的。

溫州公布數字人民幣相關數據

記者昨日從人行溫州市中心支行了解到，隨著數字人民幣試點工作持續推進，應用場景不斷拓展，規模不斷增長，溫州已開通數幣個人錢包數量近300萬個，對公錢包約10萬個，線下應用場景約11萬個。

這也意味著，溫州約900萬名市民，每3個人有1人用上了數字人民幣。

“河南農商聯合銀行”將成立

11月23日，河南日報報道顯示，目前，河南省農信社改革方案已獲得銀保監會批復，將通過組建河南農商聯合銀行，自上而下理順股權結構，完善公司治理，推進系統重塑。

河南省是第二個提出將省聯社改制為省農商聯合銀行的省份。